מהפנייה הראשונה לחידוש הבא. הכל מתחבר.
בביטוח, הקשר עם הלקוח לא מסתיים בהפקת הפוליסה. הוא מתחיל באיסוף הפרטים, ממשיך במסמכים ובאישורים, וחוזר בחידוש או בתביעה. כשהתהליך מפוזר בין תיבות דואר ומערכות, קשה לדעת מה כבר טופל ומה עדיין מחכה.
אנחנו מחברים את הפעילות לתהליך דיגיטלי ברור: טפסים לפי סוג הכיסוי, תיק לקוח מרכזי, חתימה ואזור אישי. לסוכן יש היסטוריה וסטטוס טיפול; ללקוח יש מקום למסמכים ולבקשות; ולצוות יש משימות שאפשר לקדם בלי להרכיב את התמונה מחדש.
לסוכנויות, לחברות ביטוח ולמיזמי InsurTech, מפתחים את החיבורים שממשיכים את העבודה: מערכות ביטוח ו-CRM, תזכורות לחידוש ומעקב תביעות. כל תהליך נבנה סביב כללי הפעילות, מקורות המידע וההרשאות של הארגון.
3לקוחות בענף
נסיעה אחת, ארבעה נוסעים, ארבעה תיקי חיתום. לכל אחד גיל אחר, מצב רפואי אחר וכיסוי אחר: אחד עם החמרה של מצב קיים, אחר שמתכנן צלילה, ושאלון שמתייחס אליהם כשורה אחת מייצר פוליסה שלא מכסה. בשאלון הרב-שלבי שאוברסייט פיתחה הנסיעה היא ישות אחת ולכל נוסע מצורפים כיסויים, הצהרת בריאות ופעילויות בתאריכים מסוימים, ושאלות ההמשך הרפואיות מופיעות רק לפי תשובות קודמות. הכללים עצמם, מה נחשב מצב קיים ואילו גילאים ויעדים מוגבלים, שייכים לכל מבטח ומשתנים ביניהם, ולכן הם נשמרים כנתונים ולא כקוד. בסוף אותה נסיעה מוצגת בצורה שאפשר להשוות.
הפוליסה הזולה ביותר מכסה לפעמים הכי פחות. כל מבטח מגדיר אחרת מה מכוסה, מה מוחרג, איזו הרחבה נמכרת בנפרד ומהי ההשתתפות העצמית, ולכן דירוג לפי מחיר מטעה. במנוע ההשוואה שלנו כל פוליסה מתורגמת לאותם שדות, סכומי כיסוי, החרגות והרחבות, והתוצאות מוצגות רק אחרי שהלקוח הגדיר את הנסיעה. כל תוצאה מחוברת לשותף שיווקי, כדי ששיוך המכירה לא יתבלבל, ותוספת של חברת ביטוח היא הזנת נתונים ולא פיתוח מחדש. מי שרואה כיסוי, החרגות והשתתפות עצמית זה לצד זה מבין למה לפעמים כדאי לבחור את הפוליסה היקרה יותר.
"מה בדיוק נשאל הלקוח, ומה הוא ענה?" זו השאלה שעולה כשתביעה נדחית בטענה שפרט מהותי לא נמסר. חוק חוזה הביטוח מחייב תשובה מלאה וכנה על עניינים מהותיים, ומבטח רשאי לבטל חוזה כשזה לא קרה, ולכן הוא צריך גם להוכיח מה הוצג. מה שאנחנו עושים אחרת הוא לבנות את השאלון כראיה: נשמרים נוסח השאלה כפי שהוצג, גרסת השאלון, התשובה וזמן המענה, ולא רק הערך האחרון בשדה, ושינוי בדיעבד נרשם כגרסה חדשה במקום לדרוס את הקודמת. טופס כזה מגן על הלקוח ועל המבטח גם יחד.
סוכן פותח תיק ורואה רק את מה שהוא מטפל בו, מחלקת תביעות רואה את מה שהיא צריכה, וכל פתיחת תיק נרשמת. בפרויקטים של אוברסייט כך נראית ארכיטקטורה שנקבעת לפי הרמה שהמאגר מחויב בה ולא לפי נוחות הפיתוח. תיק מבוטח מכיל פוליסות, התכתבויות ומסמכים, ובביטוח בריאות או נסיעות גם מידע רפואי, ומאגר כזה מוגדר רגיש. תקנות הגנת הפרטיות קובעות רמת אבטחה, בסיסית, בינונית או גבוהה, ולפיה נקבעים הרשאות לפי תפקיד, תיעוד גישה, הצפנה והפרדה בין סביבות, ויש חובת דיווח על אירוע חמור.
פוליסה מתחדשת פעם בשנה ותביעה נפתחת בדיוק כשלא נוח, ובין שני האירועים הסוכן מחזיק מאות תיקים בזיכרון ובפתקים. מערכת נכונה הופכת את מועד החידוש למשימה עם תאריך, ותזכורת ללקוח יוצאת ראשונה. התביעה היא תהליך עם שלבים, מסמכים נדרשים וסטטוס שהלקוח רואה באזור האישי, והחתימה על מסמכי הבקשה היא חלק מאותו תהליך. הצוות רואה דוח של הטיפול הבא ולא משחזר איפה עצרו, וכך אנחנו בונים אותה. לקוח שלא קיבל תזכורת עבר למתחרה, ותזכורת שיצאה בזמן היא לקוח שנשאר.
2פרויקטים שהגשמנו בענףלכל הפרויקטיםמהפנייה לחידוש, בואו נחבר את הדרך ללקוח.
בני כץמנכ״ל, Compleyes01/04/2026מיילכבר בגרסת הבדיקה הרגשתי את החוויה. הזמינות והמענה המהיר ליוו אותנו לאורך כל הדרך, והדיווחים המפורטים הראו התקדמות אמיתית. תודה על העבודה המאומצת, על ההירתמות ועל האכפתיות של כל הצוות, ותודה על הכול: על הדרך המשותפת, על הנאמנות, על החברות ועל העשייה המרובה.
דניאל מלצרCompleyes15/03/2026מיילהתיקונים מגיעים מהר, והרכיבים החדשים שהוספתם נראים מעולה ונותנים מענה מלא.
בונים מסלול שמתחיל בשאלון לפי סוג הכיסוי, ממשיך בהשלמת מסמכים ומעביר את הנתונים לטיפול בהצעה. חישובים ואישורים משולבים לפי הכללים והממשקים שהוגדרו עם הארגון.
פוליסות, מסמכים, פניות, היסטוריית קשר ומועדים רלוונטיים. התיק נבנה כך שהצוות רואה את סטטוס הטיפול ואת הפעולה הבאה, בהתאם להרשאות שלו.
ממפים את הנתונים והפעולות שנדרשים ובודקים את הממשקים וההרשאות הזמינים. החיבור נבנה לפי יכולות כל מערכת, עם טיפול ותיעוד של פערים בסנכרון.
מחברים העלאת מסמכים, בדיקת השלמות וחתימה כחלק ממסלול האישור. סוג החתימה ודרישות התהליך נקבעים עם הגורמים המקצועיים והמשפטיים של הארגון.
האזור האישי מרכז מסמכים, בקשות וסטטוס טיפול לפי התכולה שנבחרה. אפשרויות העדכון והשלמת הפרטים נקבעות לפי סוגי הלקוחות והפעילות.
מגדירים מועדי חידוש, משימות לצוות ותזכורות ללקוח כחלק מתיק הלקוח. כך החידוש מופיע בתהליך עבודה מסודר, עם מעקב אחר הפנייה והמשך הטיפול.
מקליטת הבקשה והמסמכים ועד השלמות, עדכוני סטטוס וסיום טיפול. השלבים, הגורמים המטפלים והמידע שמוצג ללקוח מותאמים לתהליך שהארגון מגדיר.
מגדירים תפקידים והרשאות לפי המידע והפעולות שכל משתמש צריך, לצד תיעוד הפעולות שנבחרו. מדיניות הטיפול במידע ודרישות ההגנה מתורגמות למפרט טכני עם הגורמים המוסמכים בארגון.
יש שאלות שעדיף לשאול ישירות. נשמח לענות על השאלה שלכם באופן אישי.
דברו איתנובואו נדבר · ביטוח
התיקונים מגיעים מהר, והרכיבים החדשים נראים מעולה.
